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海外投资笔记

麦肯锡报告:美国亚裔,从夹缝中崛起

海外投资笔记 05月15日

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1. 2,000万亚裔占美国人口的6%,劳动人口880万占美国劳动力的5.86%

2. 亚裔内部收入差距较大,因种族造成的薪资歧视依旧严重

3. 亚裔员工晋升困难,女性群体尤为严重,30%的受访者感到不被尊重

文:海投全球丨ID:Haitou-Global

字数:2524字,阅读时长:5分钟

 

图:CNN

长期以来,美国亚裔一直都在高度参与美国建设,他们广泛分布在美国社会的各行各业,扮演着企业创始人、演员、运动员、科学家、医生和军人等多种角色,并取得了杰出的成就。

尽管如此,亚裔在职场中仍受到负面刻板印象的影响。受疫情和其他因素影响,过去...

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海外投资笔记

中国人在新加坡:只消费,不投资

海外投资笔记 04月24日

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1. 中国富豪大量涌入新加坡却不愿在当地投资

2. 移居新加坡的中国富豪在豪宅、豪车和奢侈品上挥金如土

文:海投全球丨ID:Haitou-Global

字数:2198字,阅读时长:4分钟

新加坡滨海湾 图:Bloomberg

2019年,当中国富豪开始大批迁往新加坡时,许多新加坡投资公司以为随之而来的将是数十亿美元管理规模的增加。然而这一理想并没有成为现实。

据媒体报道,一些新加坡对冲基金、银行和私募股权公司声称,他们近期与移民至新加坡的中国富豪的会面,除了一些基本的托管交易外,几乎没有带来其他业务。但同时,他们中的许多人却在豪宅、...

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海外投资笔记

揭秘詹姆斯家办:身价得分超乔丹

海外投资笔记 02月24日

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1. 詹姆斯身价超过10亿美元,成为NBA首位达此成就的现役球员

2. 詹姆斯通过LRMR Ventures管理个人投资,该公司的CEO是他的童年好友马弗里克·卡特

3. 工资代言、SpringHill公司和芬威集团股份是詹姆斯财富的主要构成部分

文:承家家办丨ID:wealthmfo

字数:2415字,阅读时长:5分钟

图:FT

北京时间2月8日,NBA常规赛洛杉矶湖人在主场迎战俄克拉荷马雷霆。第三节最后10.9秒,勒布朗·詹姆斯以一记后仰跳投将自己的总得分提升到38388分,超越“天勾”贾巴尔加冕NBA历史得分王。在生涯的第20个赛季,38岁的詹姆斯仍然保持着极高的...

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海外投资笔记

家办报告:北美家办平均管理10亿美元 平均年成本1.5%

海外投资笔记 02月03日

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1. 北美家办平均资产规模达10亿美元

2. 2022年家办服务支出大幅增加

3. 私募股权成为焦点

4. 直接投资崛起,早期风险投资受青睐

5. 房地产投资人气仍然旺盛

6. 新兴科技赛道持续火热

7. 可持续投资比重持续上升

8. 家族传承规划成为重要课题

文:承家家办丨ID:wealthmfo

字数:3453字 阅读时间:8分钟

图:Price CPAs

近期,加拿大皇家银行和坎普登财富联合发布《2022年北美家族办公室报告》,基于对全球382间家族办公室的调查,分析了当前家办行业在运营结构、资产规模、投资组合、风险偏好和治理等方面的发展现状和前景。...

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杨祥

信托业务分类改革 对征求意见稿的完善建议

杨祥 01月28日

金融法、信托法及财富管理领域专家

文/ 杨祥

2022年12月30日,监管部门下发了《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知(公开征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》。《征求意见稿》明确,通过规范信托业务分类,是进一步厘清业务边界和服务内涵,引导信托公司以规范方式发挥信托制度优势和行业竞争优势,更高效地服务实体经济发展和人民美好生活需要,推动信托业走上高质量发展之路。

信托业务分类改革,是信托业的重大事项,关系到行业未来发展及信托公司战略业务布局,将对行业格局产生重大影响。

不过,从信托行业及业务落地角度,《征求意见稿》也存在若干...

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海外投资笔记

6个新年必做的财务规划

海外投资笔记 01月06日

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1. 选择更好的储蓄账户

2. 定期更换银行账户

3. 取消不必要的订阅

4. 勇于为订单协商

5. 定期检查退休金账户

6. 立即行动,抓住年底福利政策

文:华人财富丨ID: USChineseWealth

字数:1862字,阅读时长:4分钟

图:Peoplesbank

美国通货膨胀达到四十年来最高点,美股进入熊市,市场对经济衰退担忧加剧,数字资产市场崩盘。对多数家庭来说,过去一年的投资环境异常艰难,市场波动降低了他们的消费能力,也使退休金投资计划严重缩水。

尽管最近能源价格回落,通胀增长速度放缓,但许多人仍认为,2023年的经济形势将比今年更严峻...

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海外投资笔记

亚太地区家办增加私募股权和数字资产投资

海外投资笔记 12月20日

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1. 亚太地区家办计划增加私募股权和数字资产的投资

2. 投资组合多样性配置有利于规避风险并最大化收益

3. 中国香港私募股权市场活跃成为亚太地区家办落户的理想地点之一

文:承家家办|ID: Wealthmfo

字数:1500字,阅读时长:3分钟

家族办公室寻求新机会

通过对全球382间家族办公室在亚太地区76个办事处的调查采访,结果显示亚太地区的家族办公室计划加大对私募股权和房地产的投资力度,使投资组合能够变得更多样化。此外,亚太家族办公室还计划逐渐增加数字资产的投资占比,以抵消传统投资市场所带来的损失。这些受访的家族办公室...

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海外投资笔记

家族办公室加速财务改革与创新

海外投资笔记 12月14日

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1. 不断壮大的家族办公室面临复杂的财务管理问题

2. 会计软件可以轻松解决家办的税务账目等难题

3. 财务管理系统数字化是家办发展壮大的必要条件

文:承家家办|ID: Wealthmfo

字数:1600字,阅读时长:3分钟

财务问题复杂纷乱

家族办公室的财务部门,跟任何一家企业一样,也要进行账目管理和支付账单这两项最简单也是最重要的事务。而财务部门的工作涵盖的范围内,有着非常多的账目问题需要整理。根据家族办公室的规模、结构、投资工具和需求,会计的工作内容可以包括投资的管理和分析、全部分类的账目汇总和汇总所需的流程,以及围...

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海外投资笔记

多个北美家办调整第三季度持仓

海外投资笔记 12月06日

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1.S&P500波动不断,各大家办纷纷调整美股持仓

2.新兴市场今年受挫,MSCI新兴市场指数下跌24%

3.美股调整方向对即将到来的市场变化有一定预测

文丨承家家办 ID: Wealthfmo

字数:2000字 阅读时长:4分钟

北美家办调整美股持仓

家族办公室是为超高净值人群管理资产的投资公司。在今年这个动荡的第三季度,北美各大家族办公室都对其投资组合进行了调整。因为美联储积极提高利率的政策,标准普尔500指数(S&P500)从8月中旬到9月底共下跌17%,截至11月底又有小幅度上涨。因此各大家族办公室纷纷对于自己手中的资产类别进行调整以应对...

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海外投资笔记

家办加大PE投资力度

海外投资笔记 12月01日

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1. 2022北美家办报告显示高净值人群的财富仍在继续增长

2.过去一年家族办公室私募股权收益表现最佳

3. 许多家族办公室计划增加2023年对私募股权的投资力度

文|承家家办 ID:wealthmfo

字数:1240字 阅读时长:2分半

高净值人群财富持续增长

加拿大皇家银行(RBC)和坎普登财富(Campden Wealth)近日发布的《2022年北美家族办公室报告》显示,虽然现在的经济还受新冠肺炎疫情的余震和现在居高不下的通货膨胀影响、利率和地缘政治风险持续上升,但是北美家族办公室的财富价值和投资回报还在继续增长。

图:Campden

接受调查的17...

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海外投资笔记

Wealth-X:全球超级富豪人数锐减6%

海外投资笔记 11月25日

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1. 2022上半年,全球净资产超3000万美元的超级富豪人数下降6%,至39.241万人,资产净值41.8万亿美元

2. 北美地区超级富豪下降人数最多

3. 中国大陆是超级富豪人数唯一正增长的主要财富市场

4. 伦敦是超级富豪人数唯一增加的主要城市

文|承家家办 ID:wealthmfo

字数:2947字,阅读时长:6分钟

图:Russell Newhouse

近日,财富研究机构Wealth-X发布《2022年世界超级财富报告》,对2022上半年全球超高净值(UHNW)人口规模及财富的地区分配情况进行了分析与解读。

报告将超高净值人士定义为净资产价值超过3000万美元的个人(以下...

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海外投资笔记

谷歌前CEO Eric Schmidt投资数字家办

海外投资笔记 11月17日

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1.金融科技公司Arta计划开发数字家族办公室

2.降低家办设立门槛,吸引小微型投资人

3. Arta的创新为家办数字化转型奠定基础

字数:1200 阅读时长:1分钟

数字家族办公室开发

金融科技公司Arta Finance于2022年11月2日获得由谷歌前CEO埃里克·施密特(Eric Schmidt)和贝西·科恩(Betsy Cohen)等140多名金融科技领域的投资者,以及Ribbit Capital, Coatue Managemen和红杉印度(Sequoia Capital India)等天使投资人,为开发数字家族办公室项目提供了90,000,000美元投资。数字家办旨在创造门槛更低的家族办公室,为更广泛的受众复制...

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海外投资笔记

贝索斯前妻再离婚 分割280亿美元家产

海外投资笔记 10月31日

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亚马逊创始人杰夫·贝索斯(Jeff Bezos)前妻麦肯齐·斯考特(MacKenzie Scott)于9月26日申请与她的第二任丈夫丹·朱伊特(Dan Jewett)离婚。丹·朱伊特结婚前在西雅图湖滨私立中学任教,婚后低调辞职专心和麦肯齐一起投身慈善事业。他们二人于2021年年初结婚,至今不满两年。麦肯齐和朱伊特签署了一份分居协议,但是具体细节并未对外披露。

 

热衷帮助少数群体

作为最富有的女性,麦肯齐在福布斯榜上有名。她现在拥有亚马逊股份的4%,身价约278亿美元,福布斯榜上排第30位。和杰夫·贝索斯离婚后她承诺将会捐赠自己大部分财富,而她也在...

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徐杨

美国财富管理行业的发展与变革

徐杨 03月05日

老虎证券合伙人、美国基金公司TigerShares CEO

随着当前“投顾试点”的开放,以券商为代表的机构热火朝天地朝着财富管理进行转型。但由于我国的财富管理行业的发展尚处于初级阶段,所处的金融市场发展尚不完备,相应的配套法规制度并没有完全建立起来。虽然商业银行、信托公司、保险公司、信托、券商及第三方理财机构等都试图瓜分财富管理这块可口的“蛋糕”,但均不得法。各金融机构的财富管理基本上处于“群雄逐鹿”和“盲人摸象”的矛盾状态。   开眼望世界,美国作为目前世界上最成熟、最大和最发达的财富管理市场,其发展路径有一定的参考性。对标美国证券行业的发展历程,我们....
吴清扬

选择重疾险:为什么我省了10%的保费,却多掏了100%的钱?

吴清扬 12月25日

创立了国内最早经营付费咨询服务的买方投顾品牌新竹理财,大幅改造了传统理财服务的投资逻辑和服务流程,并创立北京帆贝投资,担任私募对冲基金经理主管投研工作。

今天和大家分享一下我们对“家庭应该如何看待重疾险”的一些看法。 分享的内容我们由以下三部分组成: 第一部分,怎么区分重疾险和医疗险? 上次我们分享了医疗险之后,有很多朋友都说: 我还是分不清医疗险和重疾险。 确实是这样的,事实上有一些保险销售会把医疗险说成重疾险,重疾险说成医疗险,还有统一说健康险等等。 今天我们来聊一聊这几个词到底怎么区分; 第二部分是大家最关注的,就是“我的家庭应该怎么样看待重疾险,应该买什么样的,买多少? ”第三部分我们再说说,市场上的重疾险产品各种各样,“我在选择的时候怎....
吴清扬

在美国,富裕家庭接受这样的理财服务!

吴清扬 12月19日

创立了国内最早经营付费咨询服务的买方投顾品牌新竹理财,大幅改造了传统理财服务的投资逻辑和服务流程,并创立北京帆贝投资,担任私募对冲基金经理主管投研工作。

 

在美国,曾经也有许多金融理财乱象,投机者短炒股票倾家荡产、上市公司财务造假、证券分析师发布虚假评级操纵股票,甚至纳斯达克交易所(类似于深圳交易所的地位)前董事会主席麦道夫经营庞氏骗局20年,欺诈散户超过500亿美元。

这里固然有人性的贪婪、监管的缺失等原因,但从商业的本质上来说,财富管理行业的商业模式,也对投资者长期利益有着决定性的影响。

过去大多财富管理公司的收费是通过销售佣金和交易佣金,分别来自金融产品的生产方、和投资者不断的交易。企业为了盈利和发展,理性的选择是卖佣金更高的产品、...

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墨菲

来源:中信出版·墨菲 线上读书会“大咖解读财富管理系列好书”第一期

今天非常高兴有机会能跟大家分享一个非常重要的话题,就是家庭财富传承。

 

最近,宜信财富与合作伙伴在中信出版集团的大力支持下出版了一本新书,名为《百年版图》。当时起这个名字的时候,我们在团队里也讨论了很久,最后之所以叫这个名字,是因为我们觉得所谓“富不过三代”的魔咒是可以被打破的,家业可以实现长青。中国现在的高净值人士, 也是改革开放40多年来的创富一代, 他们辛苦积累的财富是可以通过科学的方法传承给下一代的。 带着这样的想法, 我...

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海外投资笔记

“目前在中国家族基金和独立的家族办公室的条件还不成熟的情况下,联合家族基金是中国家族管理资产、传承延续的最佳选择。”王金龙表示。

 

 

根据招商银行2013年中国私人财富报告,60%的中国高净值人士已经或正在考虑投资移民,而境外资产占总财富的比例也逐年上升,已经接近20%,同时根据福布斯2014年的研究报告中国资产超过10亿美元的家族有242个主要集中在高科技、房地产、消费品和能源制造业等行业,其中前100名的家族超过3000亿美元的资产

 

中国家族基金尚处在摸索阶段

 

“家族基金在中国比较新,全球范围内,...

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滕飞

中国财富管理市场格局和四大趋势

滕飞 05月26日

光大银行资产管理部首席分析师

存款利率上限实际已经放开

  我国利率市场化正在加速推进,这将给银行和整体财富管理市场带来深刻影响。央行4月份已将存款利率上浮区间扩大至1.5倍,但在实际执行中没有哪家银行将存款利率上浮到顶,意味着实际的存款利率上限已经放开,即使央行在下半年放开存款利率上限,对银行的影响也将是形式重于实质。实际上,银行对于存款利率市场化早已有所适应。自2004年第一只银行理财产品发行,银行理财就在推动利率市场化过程中扮演了重要作用,一方面为投资者创造更高回报,另一方面也使银行做好应对利率市场化的准备,未雨绸缪,银行的转...

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关威

2014年金融业整体情况及对第三方财富公司的影响

在即将过去的2014年里,外部环境的骤然变化令财富管理公司感受着前所未有的压力。

宏观层面,经济在孱弱中前行,由过去十年间的双位数增长切换至7~7.5%的经济增长慢行道。尤其房地产行业大周期拐点的来临,对财富管理行业形成两大显著的影响:其一,此前增长过快的信托行业,进入产品兑付的高峰期,尤其部分存在瑕疵的房地产项目出现兑付风险。对财富管理公司的产品后续管理、投资者辅导、公共关系管理等方面提出了更高的要求。其二,经济下行同时利率维持偏高水平,使得类固定收益类...

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