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中国人民大学中国普惠金融研究院

观点 | 顾雷&丁宇:P2P非法集资行为的“非法性”分析

中国人民大学中国普惠金融研究院 04月01日

CAFI是在中国人民大学小微金融研究中心基础上建立的一家新型研究机构

 

 

编者按

纵观2018年,全国公安机关共立非法集资案件1万余起,同比上升22%,涉案金额约3000亿元,同比上升115%,波及全国各个省市,平均案值达2800余万元,同比上升76%。一些案件涉案金额上十亿元甚至上百亿元,造成群众巨大损失。为此,“两高一部”近期颁布了《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》(以下简称《意见》),共十二条,全面回应当前非法集资违法犯罪案件中的新情况,就实体法律适用、诉讼程序、刑事政策和量刑幅度做出具体规定,对于依法打击非法集资违法犯罪,维护人民群众合法权益具有重要意义。但是,究...

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柯荆民
从“适度”到“强”监管:阜兴案对PE/VC的影响(一)

 

 

 

2014年,被称作中国私募基金元年。当时,在解决了证监会与发改委关于私募基金的监管之争后,证监会正式取得了对私募基金的监管权。20148月,以《证券投资基金法》为原则,证监会发布了《私募投资基金监督管理暂行办法》,作为私募投资基金的总纲性规范。之后,中国证券投资基金业协会(以下简称“协会”)陆续发布了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》和《私募投资基金信息披...

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邓学平

非法集资猛于虎,莫要再往陷阱里掉

邓学平 09月24日

上海权典律师事务所主任。著名刑事律师,专栏作者,前资深检察官。上海财经大学、上海政法学院兼职硕士生导师,华东师范大学法律教育与法律职业研究院研究员。

10年,行骗16省市,集资诈骗金额高达99.5亿多元,受害人数多达23万余人次……这是从“广东邦家公司”集资诈骗案庭审现场传出来的数字。

是不是觉得特别的触目惊心?但我要告诉你,这样的案件近年来还有很多,甚至可以说是此起彼伏。前段时杭州一家名叫“爱福家”的黑养老服务平台被曝光,公司董事长涉嫌跑路,数千名老人被骗,全国涉案金额约60亿元!

广东邦家这个案子庭审当天,不少受骗的老头老太纷纷赶到庭审现场,当中还有一些人坐着轮椅。有些受害者听到自己几十年的积蓄化为乌有,当场气得要以头撞墙。很多老人辛苦一生攢下...

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迢书

互联网金融乱象的微观基础

迢书 02月26日

熟信创始人。

近期出事的互联网金融平台不少,e租宝非常典型,其实在出事之前,稍有常识的人都能看出其庞氏骗局、非法集资本质。既然将来危害巨大,老百姓赔钱、跳楼、上访,为什么政府不将其扼杀在萌芽状态呢?

政府是由具体的官员组成的。微观分析,官员缺乏管的动力,即使知道平台必然出事。

民不告,官不究。不管平台窟窿多大,只要还能兑付,用户就不会去告官。平台即使兑付困难,也可以威胁用户,告官可能导致平台出事,兑付停止。只有平台多次爽约,用户彻底绝望,才会选择告官。

多一事不如少一事。平台业务可能遍布全国,对具体的官员来...

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